“套路貸”出現(xiàn)新特點(diǎn)！浙江又打掉53個(gè)團(tuán)伙 力爭(zhēng)年底前基本掃除
發(fā)布時(shí)間：2019-06-19 14:30
套路貸
今年3·15晚會(huì)中，提出了一個(gè)新詞：“714高炮”。
這是一種高利息的貸款，周期一般為7天或14天，“高炮”是指其高額的“砍頭息”及“逾期費(fèi)用”，而高利貸團(tuán)伙給借款者放貸時(shí)，會(huì)先從本金里面扣除一部分錢，這部分錢稱之為“砍頭息”。
目前，“714高炮”網(wǎng)絡(luò)套路貸，已在浙江出現(xiàn)。這是昨天浙江省掃黑辦召開(kāi)的新聞發(fā)布會(huì)透露的。
此次發(fā)布會(huì)，也是關(guān)于防范打擊“套路貸”違法犯罪問(wèn)題的第二次發(fā)布會(huì)。
主要開(kāi)展了以下幾方面工作
進(jìn)一步研究對(duì)策
浙江省掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)領(lǐng)導(dǎo)小組高度重視防范打擊“套路貸”違法犯罪問(wèn)題。浙江省政法各單位對(duì)辦理的“套路貸”案件進(jìn)行認(rèn)真梳理，明確相關(guān)辦案意見(jiàn)，有效推動(dòng)打擊工作。
提升依法打擊能力
各級(jí)政法單位不斷提升打擊“套路貸”違法犯罪的執(zhí)法司法能力水平。
浙江省掃黑辦組織省、市、縣三級(jí)近7000名政法干警和相關(guān)部門業(yè)務(wù)骨干，認(rèn)真學(xué)習(xí)“兩高兩部”公布的《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》等四個(gè)文件。同時(shí)牽頭編寫(xiě)“套路貸”犯罪案件典型案例，用于指導(dǎo)辦案。
從嚴(yán)打擊不手軟
浙江省掃黑辦掛牌督辦第五批重大涉黑惡案件，其中“套路貸”犯罪案件5起。
各級(jí)政法單位充分發(fā)揮打擊主力軍作用，依法嚴(yán)厲打擊“套路貸”違法犯罪行為。
浙江省公安廳部署開(kāi)展“云劍”行動(dòng)，加強(qiáng)線索排查，強(qiáng)化打擊整治，精準(zhǔn)有力打擊“套路貸”違法犯罪。
浙江省法院大力推進(jìn)優(yōu)先辦理、快審快判，通過(guò)個(gè)案督辦、分類指導(dǎo)、專項(xiàng)培訓(xùn)等方式，加大對(duì)下級(jí)法院指導(dǎo)力度，及時(shí)審判了一批被告人數(shù)多、涉案金額大的“套路貸”案件。
浙江省檢察院進(jìn)一步明確“套路貸”的案件定性和法律適用，統(tǒng)一執(zhí)法理念、加大工作力度、健全相關(guān)機(jī)制，有力保障了依法打擊工作順利開(kāi)展。
打擊與監(jiān)管并重
浙江省地方金融監(jiān)管局、浙江省市場(chǎng)監(jiān)管局、人行杭州中心支行等部門和單位認(rèn)真履行行業(yè)監(jiān)管責(zé)任，及時(shí)發(fā)現(xiàn)“套路貸”違法犯罪問(wèn)題，努力將“套路貸”遏制在萌芽狀態(tài)、始發(fā)階段。
同時(shí)，加大信息監(jiān)測(cè)預(yù)警和線索排查研判力度，加強(qiáng)與政法單位配合銜接，及時(shí)通報(bào)移交發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和線索，為政法單位偵辦案件提供了有力保障。
下一步：圍繞一個(gè)目標(biāo)、突出兩個(gè)重點(diǎn)
總的目標(biāo)：力爭(zhēng)到今年年底前，浙江基本掃除“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，決不讓浙江成為“套路貸”違法犯罪的洼地。
具體目標(biāo)：
傳統(tǒng)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)（包括車貸、房貸、校園貸等）徹底掃除；
注冊(cè)地在浙江的“套路貸”放貸公司基本打掉；
新增“套路貸”案件實(shí)現(xiàn)斷崖式下降。
第一個(gè)重點(diǎn)：從源頭上加強(qiáng)防范監(jiān)管
落實(shí)行業(yè)監(jiān)管責(zé)任
網(wǎng)信辦、通訊管理部門將對(duì)不良信息采取及時(shí)封堵、落實(shí)查控等措施；市場(chǎng)監(jiān)管部門將進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管措施，對(duì)注冊(cè)在浙江、可能以科技咨詢公司等名義實(shí)行“套路貸”違法犯罪的企業(yè)，重點(diǎn)加強(qiáng)常態(tài)化監(jiān)管；地方金融監(jiān)管部門將從監(jiān)管對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)排查和整頓工作入手，對(duì)因涉黑涉惡被打擊處理的組織或個(gè)人，嚴(yán)禁其作為地方金融組織的股東或參與公司經(jīng)營(yíng)；人民銀行將督促各大銀行加強(qiáng)對(duì)賬戶資金異常流動(dòng)的監(jiān)測(cè)，為公安機(jī)關(guān)提供有價(jià)值的線索。
加強(qiáng)行政刑事銜接
地方金融監(jiān)管部門對(duì)發(fā)現(xiàn)的地方金融組織涉嫌參與“套路貸”違法犯罪的，將終止許可或取消相關(guān)金融試點(diǎn)；進(jìn)一步強(qiáng)化“職業(yè)放貸人”黑名單工作，對(duì)犯罪情節(jié)輕微、尚不構(gòu)成“套路貸”犯罪的單位和個(gè)人，建立黑名單模式，永久禁止進(jìn)入信貸、投資咨詢領(lǐng)域。
市場(chǎng)監(jiān)管部門對(duì)企業(yè)違規(guī)超范圍經(jīng)營(yíng)或無(wú)證經(jīng)營(yíng)的，將嚴(yán)格采取處罰甚至取締等措施。
廣泛組織宣傳發(fā)動(dòng)：以案釋法，廣泛宣傳“套路貸”的作案手法及危害性，進(jìn)一步提升廣大群眾的識(shí)騙、防騙能力。
隨著“套路貸”違法犯罪行為不斷“進(jìn)化”“演變”，其表現(xiàn)類型、犯罪方式、手段、針對(duì)對(duì)象均出現(xiàn)了新的特點(diǎn)。
表現(xiàn)類型由傳統(tǒng)線下接觸式房貸、車貸發(fā)展到新型網(wǎng)上非接觸式現(xiàn)金貸
借款期限為7至14天的“714”高炮網(wǎng)絡(luò)“套路貸”已在浙江出現(xiàn)，犯罪嫌疑人設(shè)立APP網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)金貸平臺(tái)，通過(guò)收取高額“砍頭息”、簽訂雙倍借條、多平臺(tái)借款平賬、肆意認(rèn)定違約收取違約金、收到還款不撕借條等方式非法獲利，并采用“軟暴力”方式進(jìn)行催討。
組織形式“規(guī)?；薄⒎刨J主體職業(yè)化和運(yùn)行模式公司化特點(diǎn)突出
打掉的團(tuán)伙大多以投資理財(cái)、咨詢公司、小額貸款公司等冠名，在城市商業(yè)圈有固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，分工明確，設(shè)有營(yíng)銷部、業(yè)務(wù)部、催收部、法務(wù)部等。
犯罪手段上，線下暴力催收減少，多以線上軟暴力催收為主
目前多以“呼死你”軟件打爆被害人及其親屬電話，發(fā)送威脅短信和PS淫穢照片等方式逼迫被害人及其家屬就范。
受害群體更加廣泛，目標(biāo)選擇更加精準(zhǔn)化
犯罪嫌疑人利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)向全國(guó)各地的不特定人員實(shí)施犯罪，演變成了一種新型的涉眾型犯罪，社會(huì)危害性更大。
在對(duì)象選擇上更精準(zhǔn)，如前段時(shí)間打掉的以沈某為首的特大“套路貸”團(tuán)伙，犯罪嫌疑人采用技術(shù)手段逃避偵查，專門選擇中西部地區(qū)涉世未深、缺乏閱歷的90后、00后群體作為侵害目標(biāo)，加大了犯罪的危害性。
針對(duì)這些新特點(diǎn)，浙江將進(jìn)一步提升防范打擊“套路貸”違法犯罪精準(zhǔn)度。
第二個(gè)重點(diǎn)：進(jìn)一步提升防范打擊“套路貸”違法犯罪精準(zhǔn)度
以破難題為導(dǎo)向，提升打擊能力水平
主動(dòng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、信息化手段，對(duì)“套路貸”涉及的相關(guān)行業(yè)、領(lǐng)域建立研判模型，綜合研判信息流、資金流等各類數(shù)據(jù)，主動(dòng)打處。
加強(qiáng)法律對(duì)策研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)執(zhí)法苗頭性問(wèn)題，準(zhǔn)確理解把握法律適用，統(tǒng)一執(zhí)法尺度，不斷提高打擊能力，提升打擊質(zhì)效。
以求實(shí)效為導(dǎo)向，強(qiáng)化部門協(xié)作配合：進(jìn)一步完善信息共享、線索篩查移送、工作協(xié)作等跨部門綜合治理機(jī)制，合力抓好防范打擊工作。
以抓落實(shí)為導(dǎo)向，加強(qiáng)工作指導(dǎo)督促：各相關(guān)部門在做好本部門工作的同時(shí)，將督促本系統(tǒng)全面落實(shí)打擊治理措施，切實(shí)做到防范打擊工作全覆蓋、無(wú)盲區(qū)。省平安辦將把防范打擊“套路貸”違法犯罪納入平安考核內(nèi)容。
（來(lái)源：浙江發(fā)布）
今年3·15晚會(huì)中，提出了一個(gè)新詞：“714高炮”。
這是一種高利息的貸款，周期一般為7天或14天，“高炮”是指其高額的“砍頭息”及“逾期費(fèi)用”，而高利貸團(tuán)伙給借款者放貸時(shí)，會(huì)先從本金里面扣除一部分錢，這部分錢稱之為“砍頭息”。
目前，“714高炮”網(wǎng)絡(luò)套路貸，已在浙江出現(xiàn)。這是昨天浙江省掃黑辦召開(kāi)的新聞發(fā)布會(huì)透露的。
此次發(fā)布會(huì)，也是關(guān)于防范打擊“套路貸”違法犯罪問(wèn)題的第二次發(fā)布會(huì)。
4月19日，浙江曾就依法嚴(yán)厲打擊“套路貸”的有關(guān)情況召開(kāi)過(guò)新聞發(fā)布會(huì)。6月18日上午，浙江省掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室就這一問(wèn)題舉行第二次新聞發(fā)布會(huì)。
主要開(kāi)展了以下幾方面工作
進(jìn)一步研究對(duì)策
浙江省掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)領(lǐng)導(dǎo)小組高度重視防范打擊“套路貸”違法犯罪問(wèn)題。浙江省政法各單位對(duì)辦理的“套路貸”案件進(jìn)行認(rèn)真梳理，明確相關(guān)辦案意見(jiàn)，有效推動(dòng)打擊工作。
提升依法打擊能力
各級(jí)政法單位不斷提升打擊“套路貸”違法犯罪的執(zhí)法司法能力水平。
浙江省掃黑辦組織省、市、縣三級(jí)近7000名政法干警和相關(guān)部門業(yè)務(wù)骨干，認(rèn)真學(xué)習(xí)“兩高兩部”公布的《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》等四個(gè)文件。同時(shí)牽頭編寫(xiě)“套路貸”犯罪案件典型案例，用于指導(dǎo)辦案。
從嚴(yán)打擊不手軟
浙江省掃黑辦掛牌督辦第五批重大涉黑惡案件，其中“套路貸”犯罪案件5起。
各級(jí)政法單位充分發(fā)揮打擊主力軍作用，依法嚴(yán)厲打擊“套路貸”違法犯罪行為。
浙江省公安廳部署開(kāi)展“云劍”行動(dòng)，加強(qiáng)線索排查，強(qiáng)化打擊整治，精準(zhǔn)有力打擊“套路貸”違法犯罪。
浙江省法院大力推進(jìn)優(yōu)先辦理、快審快判，通過(guò)個(gè)案督辦、分類指導(dǎo)、專項(xiàng)培訓(xùn)等方式，加大對(duì)下級(jí)法院指導(dǎo)力度，及時(shí)審判了一批被告人數(shù)多、涉案金額大的“套路貸”案件。
浙江省檢察院進(jìn)一步明確“套路貸”的案件定性和法律適用，統(tǒng)一執(zhí)法理念、加大工作力度、健全相關(guān)機(jī)制，有力保障了依法打擊工作順利開(kāi)展。
打擊與監(jiān)管并重
浙江省地方金融監(jiān)管局、浙江省市場(chǎng)監(jiān)管局、人行杭州中心支行等部門和單位認(rèn)真履行行業(yè)監(jiān)管責(zé)任，及時(shí)發(fā)現(xiàn)“套路貸”違法犯罪問(wèn)題，努力將“套路貸”遏制在萌芽狀態(tài)、始發(fā)階段。
同時(shí)，加大信息監(jiān)測(cè)預(yù)警和線索排查研判力度，加強(qiáng)與政法單位配合銜接，及時(shí)通報(bào)移交發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和線索，為政法單位偵辦案件提供了有力保障。
下一步：圍繞一個(gè)目標(biāo)、突出兩個(gè)重點(diǎn)
總的目標(biāo)：力爭(zhēng)到今年年底前，浙江基本掃除“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，決不讓浙江成為“套路貸”違法犯罪的洼地。
具體目標(biāo)：
傳統(tǒng)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)（包括車貸、房貸、校園貸等）徹底掃除；
注冊(cè)地在浙江的“套路貸”放貸公司基本打掉；
新增“套路貸”案件實(shí)現(xiàn)斷崖式下降。
第一個(gè)重點(diǎn)：從源頭上加強(qiáng)防范監(jiān)管
落實(shí)行業(yè)監(jiān)管責(zé)任
網(wǎng)信辦、通訊管理部門將對(duì)不良信息采取及時(shí)封堵、落實(shí)查控等措施；市場(chǎng)監(jiān)管部門將進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管措施，對(duì)注冊(cè)在浙江、可能以科技咨詢公司等名義實(shí)行“套路貸”違法犯罪的企業(yè)，重點(diǎn)加強(qiáng)常態(tài)化監(jiān)管；地方金融監(jiān)管部門將從監(jiān)管對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)排查和整頓工作入手，對(duì)因涉黑涉惡被打擊處理的組織或個(gè)人，嚴(yán)禁其作為地方金融組織的股東或參與公司經(jīng)營(yíng)；人民銀行將督促各大銀行加強(qiáng)對(duì)賬戶資金異常流動(dòng)的監(jiān)測(cè)，為公安機(jī)關(guān)提供有價(jià)值的線索。
加強(qiáng)行政刑事銜接
地方金融監(jiān)管部門對(duì)發(fā)現(xiàn)的地方金融組織涉嫌參與“套路貸”違法犯罪的，將終止許可或取消相關(guān)金融試點(diǎn)；進(jìn)一步強(qiáng)化“職業(yè)放貸人”黑名單工作，對(duì)犯罪情節(jié)輕微、尚不構(gòu)成“套路貸”犯罪的單位和個(gè)人，建立黑名單模式，永久禁止進(jìn)入信貸、投資咨詢領(lǐng)域。
市場(chǎng)監(jiān)管部門對(duì)企業(yè)違規(guī)超范圍經(jīng)營(yíng)或無(wú)證經(jīng)營(yíng)的，將嚴(yán)格采取處罰甚至取締等措施。
廣泛組織宣傳發(fā)動(dòng)：以案釋法，廣泛宣傳“套路貸”的作案手法及危害性，進(jìn)一步提升廣大群眾的識(shí)騙、防騙能力。
隨著“套路貸”違法犯罪行為不斷“進(jìn)化”“演變”，其表現(xiàn)類型、犯罪方式、手段、針對(duì)對(duì)象均出現(xiàn)了新的特點(diǎn)。
表現(xiàn)類型由傳統(tǒng)線下接觸式房貸、車貸發(fā)展到新型網(wǎng)上非接觸式現(xiàn)金貸
借款期限為7至14天的“714”高炮網(wǎng)絡(luò)“套路貸”已在浙江出現(xiàn)，犯罪嫌疑人設(shè)立APP網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)金貸平臺(tái)，通過(guò)收取高額“砍頭息”、簽訂雙倍借條、多平臺(tái)借款平賬、肆意認(rèn)定違約收取違約金、收到還款不撕借條等方式非法獲利，并采用“軟暴力”方式進(jìn)行催討。
組織形式“規(guī)?；薄⒎刨J主體職業(yè)化和運(yùn)行模式公司化特點(diǎn)突出
打掉的團(tuán)伙大多以投資理財(cái)、咨詢公司、小額貸款公司等冠名，在城市商業(yè)圈有固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，分工明確，設(shè)有營(yíng)銷部、業(yè)務(wù)部、催收部、法務(wù)部等。
犯罪手段上，線下暴力催收減少，多以線上軟暴力催收為主
目前多以“呼死你”軟件打爆被害人及其親屬電話，發(fā)送威脅短信和PS淫穢照片等方式逼迫被害人及其家屬就范。
受害群體更加廣泛，目標(biāo)選擇更加精準(zhǔn)化
犯罪嫌疑人利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)向全國(guó)各地的不特定人員實(shí)施犯罪，演變成了一種新型的涉眾型犯罪，社會(huì)危害性更大。
在對(duì)象選擇上更精準(zhǔn)，如前段時(shí)間打掉的以沈某為首的特大“套路貸”團(tuán)伙，犯罪嫌疑人采用技術(shù)手段逃避偵查，專門選擇中西部地區(qū)涉世未深、缺乏閱歷的90后、00后群體作為侵害目標(biāo)，加大了犯罪的危害性。
針對(duì)這些新特點(diǎn)，浙江將進(jìn)一步提升防范打擊“套路貸”違法犯罪精準(zhǔn)度。
第二個(gè)重點(diǎn)：進(jìn)一步提升防范打擊“套路貸”違法犯罪精準(zhǔn)度
以破難題為導(dǎo)向，提升打擊能力水平
主動(dòng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、信息化手段，對(duì)“套路貸”涉及的相關(guān)行業(yè)、領(lǐng)域建立研判模型，綜合研判信息流、資金流等各類數(shù)據(jù)，主動(dòng)打處。
加強(qiáng)法律對(duì)策研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)執(zhí)法苗頭性問(wèn)題，準(zhǔn)確理解把握法律適用，統(tǒng)一執(zhí)法尺度，不斷提高打擊能力，提升打擊質(zhì)效。
以求實(shí)效為導(dǎo)向，強(qiáng)化部門協(xié)作配合：進(jìn)一步完善信息共享、線索篩查移送、工作協(xié)作等跨部門綜合治理機(jī)制，合力抓好防范打擊工作。
以抓落實(shí)為導(dǎo)向，加強(qiáng)工作指導(dǎo)督促：各相關(guān)部門在做好本部門工作的同時(shí)，將督促本系統(tǒng)全面落實(shí)打擊治理措施，切實(shí)做到防范打擊工作全覆蓋、無(wú)盲區(qū)。省平安辦將把防范打擊“套路貸”違法犯罪納入平安考核內(nèi)容。
（來(lái)源：浙江發(fā)布）