浙江：網(wǎng)絡(luò)賭博隱藏支付"黑手" 這些套路要小心
發(fā)布時間：2019-06-20 14:30
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6月19日上午，浙江省公安廳召開新聞發(fā)布會，通報了兩起近期浙江省破獲的特大案件，其中縉云警方破獲的一起特大非法經(jīng)營案，涉案金額就高達(dá)30多億元，公安部還為此專門發(fā)來賀電。
網(wǎng)絡(luò)賭博隱藏支付“黑手”
2018年8月，縉云縣公安局民警在工作中發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)內(nèi)有人在“時時彩”賭博網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博，涉案金額巨大，參賭人員眾多。
縉云縣公安局立即對涉案的賭博網(wǎng)站展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該賭博網(wǎng)站服務(wù)器、運(yùn)營人員均在境外，而參賭人員可通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、第三方支付等多種方式進(jìn)行充值以及兌現(xiàn)賭資。通過深入偵查，警方發(fā)現(xiàn)大量充值資金均流向某銀行，同時發(fā)現(xiàn)有多個賭博網(wǎng)站同時利用該資金通道進(jìn)行充值。2018年12月,縉云縣公安局成立專案組，開展專案偵查。
經(jīng)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，深圳凱因卡德公司作為無支付牌照公司，利用銀行監(jiān)管漏洞，發(fā)展了北京虹輝公司等渠道商，為網(wǎng)絡(luò)賭博形成資金流轉(zhuǎn)結(jié)算通道，從中獲取非法收益。
從2018年6月至案件破獲，該非法資金流轉(zhuǎn)通道日資金流量最高達(dá)五千萬元，涉及資金累計(jì)高達(dá)33億余元。
2018年12月，在省公安廳的積極聯(lián)系溝通下，經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定，深圳凱因卡德等公司的行為已涉及無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，涉嫌非法經(jīng)營。
2019年2月25日，在公安部、浙江省公安廳以及中國人民銀行的大力支持下，縉云縣公安局出動130余名警力分赴深圳、長沙、北京等多地對涉嫌從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的深圳凱因卡德公司、北京虹輝公司進(jìn)行統(tǒng)一收網(wǎng)。在當(dāng)?shù)鼐降姆e極配合下對涉案的多個窩點(diǎn)進(jìn)行沖擊抓捕，一舉抓獲涉案嫌疑人17名，凍結(jié)涉案資金8200余萬元，繳獲服務(wù)器、電腦、手機(jī)、銀行卡、車輛等一大批涉案物品。
經(jīng)查，深圳凱因卡德公司、北京虹輝公司均無證。深圳凱因卡德公司利用銀行監(jiān)管漏洞，開辟支付通道，研發(fā)“輪詢策略系統(tǒng)”后，非法批量注冊未經(jīng)真實(shí)性審核的150余萬企業(yè)商戶，利用第三方支付公司接口進(jìn)行收單。深圳凱因卡德公司非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，約定費(fèi)率后發(fā)展北京虹輝公司等十多個渠道商。北京虹輝公司則拓展下游網(wǎng)絡(luò)賭博平臺，賭博平臺包括亞博、澳門太陽城、AG國際等數(shù)十個，至此形成一條完整的黑灰資金產(chǎn)業(yè)交易通道。在開展非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)中，深圳凱因卡德、北京虹輝公司兩家分別非法獲利1700余萬元和600余萬元。
目前，案件仍在進(jìn)一步偵辦中。
浙江省公安廳相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該案的成功告破，對此類涉互聯(lián)網(wǎng)犯罪案件的辦理具有典型借鑒意義。同時，該案也為公安機(jī)關(guān)打擊互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域犯罪提供了經(jīng)驗(yàn)。
日前，公安部為此專門發(fā)來賀電。
警惕！“714”高炮網(wǎng)絡(luò)“套路貸”已在浙江出現(xiàn)
不法公司以小額借貸之名，通過七天或14天為借款期限，以“砍頭息、保證金”之名扣款放高利貸，并以暴力催債和勒索，這稱為“714高炮”網(wǎng)絡(luò)“套路貸”。近日，磐安警方成功破獲一起“714高炮”網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪案件，打掉3個犯罪團(tuán)伙，共抓獲犯罪嫌疑人49人，涉案金額數(shù)億元，涉及全國各地受害者上萬名。
2017年12月25日，因急用錢，在校大學(xué)生小袁向一個名為“鑫盛速貸”的微信賬號借款3000元，以7天為期限，扣除30%的手續(xù)費(fèi)，實(shí)際到手2100元。
到期后，小袁無力還款，只能以借新款還舊債等形式先后向31個類似的微信賬號借款近百次，欠款像滾雪球一樣越來越大，3000元債務(wù)壘至30余萬元。
小袁借款頻繁逾期后，遭受了惡意催債。
討債的人通過電話、短信“轟炸”、群發(fā)小袁借款信息、編輯侮辱信息、PS恐嚇照片等形式滋擾、威脅施壓小袁及其同步通訊錄里的電話聯(lián)系人。
被逼無奈的小袁和母親掏空家底還錢，還四處借錢還債，但催收卻根本沒有停下。
2018年4月17日，走投無路的小袁在母親的陪同下報了警。
接報后，磐安警方迅速展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)向小袁放款的31個微信賬號分屬三家網(wǎng)貸公司。這三家公司組織嚴(yán)密、分工明確，都是打著“小額網(wǎng)貸、快捷放款”的名義“套路”被害人，非法斂財。
這些微信賬號屬于網(wǎng)貸公司旗下的“放貸”賬號，網(wǎng)貸公司通過購買公民個人信息，由公司“客服”以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔(dān)保公司”“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺”等名義撥打電話或在網(wǎng)絡(luò)平臺上發(fā)布廣告尋找“客戶”。一旦“客戶”有借款需求，“客服”會要求其提供手持身份證照片、同步通訊錄等資料進(jìn)行貸款資質(zhì)審核。
審核通過后，“客服”將資料打包發(fā)給各個負(fù)責(zé)放貸的微信賬號，放貸微信賬號自稱公司“財務(wù)”，會主動添加被害人誘使其借款。放貸時，“財務(wù)”會提前以各種名目“砍頭息”，使被害人實(shí)際得款明顯低于約定貸款額。
在放款前，“財務(wù)”還要求被害人在“有憑證”“米房服務(wù)”等網(wǎng)絡(luò)虛擬借據(jù)平臺上簽訂電子借條，按照“行規(guī)”，簽訂金額一般要“借一押一”，寫借款金額的兩倍。
等還款到期，“財務(wù)”以快速提額等誘餌誘使被害人再借款，直至被害人背負(fù)巨額債務(wù)，無法脫身。最后，公司會出動“催收部”或外雇收債公司軟硬兼施“索債”。
無底線的催收和迅速累積的債務(wù)令不少受害人精神崩潰，甚至家破人亡。
2019年2月起，磐安警方分別奔赴北京、溫州、杭州、湖北、江西等地開展全鏈條收網(wǎng)行動，抓獲“套路貸”犯罪嫌疑人49人。
目前，35人已逮捕，案件仍在進(jìn)一步調(diào)查中。
警方提醒，“套路貸”目標(biāo)群體往往是在校學(xué)生、打工者及一些急用錢的人。廣大群眾要認(rèn)清“套路貸”犯罪基本特征，千萬不要輕信通過電話、網(wǎng)絡(luò)營銷的所謂“便捷貸款”。萬一落入“套路貸”陷阱，應(yīng)第一時間報警。
（來源：浙江新聞客戶端）